Tài khoản thanh toán

• Về Trang Cá Nhân

Giới thiệu

• Tài khoản thanh toán là tài khoản không kỳ hạn, giúp Khách hàng chủ động thực hiện các giao dịch ngân hàng, các giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt một cách nhanh chóng, chính xác dễ dàng và thuận tiện.
• Loại tiền: VND, USD, EUR, JPY, AUD, CHF, GBP, CAD, SGD và NZD
• Hình thức giao dịch: Nộp tiền mặt/Chuyển khoản nội bộ/Chuyển khoản trong hoặc ngoài nước.

Tiện ích

• Miễn phí mở tài khoản và đăng ký dịch vụ
• Miễn phí phát hành Thẻ Ghi nợ dùng cho giao dịch thanh toán quốc tế
• Phương thức giao dịch đa dạng: Internet Banking, mạng lưới chi nhánh/phòng giao dịch và ATM,...

Giấy tờ cần thiết

• Đơn đăng ký mở, sử dụng tài khoản và dịch vụ dành cho Khách hàng cá nhân: Trang chủ > Mẫu đơn.
• Giấy tờ tùy thân
• - Người Việt Nam: Thẻ căn cước công dân, Thẻ căn cước hoặc Giấy khai sinh đối với người dưới 14 tuổi chưa có thẻ căn cước.
• - Người nước ngoài: (i) Hộ chiếu; và, (ii) Thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ có giá trị thay thị thực hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh (đối với người nước ngoài cư trú tại Việt Nam); và Thẻ cư trú (đối với người nước ngoài cư trú tại Việt Nam).
• Hồ sơ chứng minh địa chỉ
• - Người Việt Nam: (i) Địa chỉ đăng ký thường trú; và ii) Địa chỉ nơi ở hiện tại (trong trường hợp khác với địa chỉ thường trú).
• - Người nước ngoài: (i) Hồ sơ chứng minh địa chỉ nơi đăng ký cư trú ở nước ngoài; và (ii) Hồ sơ chứng minh địa chỉ nơi ở hiện tại ở Việt Nam.
• Xác minh thông tin về số điện thoại của Khách hàng trong trường hợp đăng ký và sử dụng dịch vụ Ngân hàng trực tuyến.

Trình tự, thủ tục mở tài khoản

• Bước 1: Khách hàng cung cấp các tài liệu, thông tin, dữ liệu (sau đây được gọi là “Hồ sơ”) theo hướng dẫn từ Ngân hàng Shinhan (sau đây được gọi là “Ngân Hàng”).
• Bước 2: SHBVN sẽ kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ, đảm bảo sự khớp đúng, chính xác của Hồ sơ khách hàng cung cấp, và; Tiến hành xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định pháp luật về Phòng, chống rửa tiền, và; Tiến hành xác minh thông tin sinh trắc học của Khách hàng, cụ thể như sau:
• (i) Trường hợp Chủ tài khoản hoặc Người đại diện của Chủ tài khoản sử dụng thẻ căn cước hoặc thẻ căn cước công dân (có bộ phận lưu trữ thông tin) Ngân hàng phải gặp mặt trực tiếp Chủ tài khoản hoặc Người đại diện của Chủ tài khoản để thực hiện kiểm tra đối chiếu giấy tờ tùy thân, đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học Khách hàng;
• (ii) Trường hợp hợp Chủ tài khoản hoặc Người đại diện của Chủ tài khoản sử dụng giấy khai sinh đối với người dưới 14 tuổi chưa có thẻ căn cước hoặc hộ chiếu, Ngân hàng phải gặp mặt trực tiếp Chủ tài khoản hoặc Người đại diện của Chủ tài khoản và thực hiện kiểm tra, đối chiếu giấy tờ tùy thân, đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học cùa Khách hàng với thông tin sinh trắc học hiển thị trên giấy tờ tùy thân của Khách hàng.
• Bước 3: Sau khi hoàn tất kiểm tra, đối chiếu và xác minh thông tin nhận biết Khách hàng, Ngân Hàng thực hiện:
• (i) Trường hợp Hồ sơ đã đầy đủ, chính xác và hợp pháp: cung cấp cho Khách hàng thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán;
• (ii) Trường hợp Hồ sơ chưa đầy đủ, chính xác hoặc không khớp đúng: thông báo cho Khách hàng để kiểm tra, hoàn thiện hồ sơ hoặc từ chối mở tài khoản thanh toán và thông báo rõ (các) lý do cho Khách hàng;
• (iii) Trường hợp phát hiện Khách hàng sử dụng tài liệu, thông tin, dữ liệu giả mạo, không hợp pháp hoặc khách hàng thuộc Danh sách đen theo quy định pháp luật phòng chống rửa tiền: báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền và xử lý theo quy định của pháp luật.
• Bước 4: Sau khi khách hàng đồng ý với các nội dung về Thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán, Ngân Hàng thực hiện mở tài khoản thanh toán và thông báo cho Khách hàng về số hiệu, tên và ngày bắt đầu hoạt động của tài khoản thanh toán.
• Các thông tin được cung cấp tại đây là thông tin chung nhất về Tài khoản thanh toán. Thông tin chi tiết tùy thuộc vào từng loại Tài khoản thanh toán được mở theo yêu cầu của khách hàng.